央行开出千万级罚单(智付支付被罚款2500余万)

                       

5月3日,中国人民银行深圳市中心支行开出一张千万级巨额罚单,第三方支付机构智付支付因违反支付结算管理规定,给予该公司警告,没收违法所得11,078,964.39 元,并处罚款14,534,813.47元,罚没合计金额25,613,777.86元;,该公司一名相关责任人也被罚款80万。

央行开出千万级罚单(智付支付被罚款2500余万)

为非法互联网平台提供支付结算服务

经查实,智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时,智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

4月刚被国家外汇局处罚

2018年4月28日,国家外汇管理局也对智付电子支付有限公司进行了处罚,涉及违规行为包括:违反外汇账户管理规定的, 逃汇行为, 未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料,但罚款的金额并未公布。

据了解逃汇行为是指公司、企业或者其他单位,违反国家规定,擅自将外汇存放境外,或者将境内的外汇非法转移到境外,情节严重的行为。

易宝支付曾被罚4000余万

2016年,第三方支付机构易宝支付也是由于违反相关清算管理规定,被央行警告并没收违法所得约1059万元,并处以违法所得4倍罚款计4236万元,这是网络支付实名制以来央行对第三方机构开出的最大罚单。

今年已对支付机构开出近30张罚单

据相关网站不完全统计,截至4月底,央行对支付机构共计开出了23张公开处罚清单,其中包括支付宝、拉卡拉、通联支付、联动优势等在内的多家支付机构。加上5月以来开出的罚单,监管已开出28张罚单。从处罚类型看,支付机构多因在备付金、反洗钱、客户信息保护等方面存在违规而遭到行政处罚。

5月14日,央行支付结算司司长谢众表示,2018年,央行将继续大力推动我国非现金支付环境的建设,指导市场主体对企业、居民提供更加安全、便捷、高效的支付产品。同时,持续做好正本清源工作,进一步加大市场监管力度,防范化解金融风险,对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软,维护支付市场的公平竞争秩序。

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